Por que estruturar um portfólio?
Investir em cripto sem um portfólio estruturado é como navegar sem mapa. Você pode até chegar a algum lugar, mas as chances de naufragar são enormes. Um portfólio bem montado define quanto investir em cada ativo, quando rebalancear e qual o nível de risco aceitável.
Perfis de investidor em cripto
Conservador: 70-80% BTC + 10-20% ETH + 5-10% stablecoins. Foco em preservação com exposição mínima a altcoins.
Moderado: 40-50% BTC + 20-30% ETH + 15-20% altcoins (top 20) + 5-10% stablecoins. Equilíbrio entre segurança e crescimento.
Agressivo: 20-30% BTC + 15-20% ETH + 40-50% altcoins + 5-10% projetos de alto risco. Busca retornos exponenciais aceitando volatilidade extrema.
Estratégias de alocação
A alocação deve considerar: capitalização de mercado do ativo, fundamentos do projeto, fase do ciclo de mercado e seu horizonte temporal. Uma regra comum é nunca colocar mais de 5% do portfólio em um único altcoin de alto risco.
Rebalanceamento periódico
Altcoins podem subir 500% ou cair 90% em semanas. Sem rebalanceamento, seu portfólio pode se tornar extremamente concentrado em um único ativo. Rebalancear mensalmente ou trimestralmente ajuda a realizar lucros e manter a diversificação.
Diversificação inteligente
Diversificar não é ter 50 moedas. É ter exposição a diferentes setores: Layer 1, DeFi, infraestrutura, stablecoins, gaming. Ter 10 tokens DeFi não é diversificação — é concentração em um setor.